Empresa · KYB / Onboarding
Ejemplo de dossier KYB: clasificación fiscal de una actividad
Así devuelve la API el perfil fiscal de una actividad económica para KYB y onboarding en banca y fintech. Ejemplo ilustrativo y redactado — el dossier completo se sirve con el plan Empresa.
Qué resuelve
Un dossier B2B, en una sola llamada
Al dar de alta a un cliente, un dossier B2B resuelve de golpe la clasificación fiscal de su actividad: correspondencia IAE↔CNAE verificada, perfil fiscal, sector de riesgo, obligaciones y ayudas disponibles — con una auditoría que cita fuentes oficiales y certifica dónde se procesan los datos. Si envías la denominación social, el dossier añade además datos de constitución (BORME): capital social, objeto social y CNAE registral.
El ejemplo de abajo es un dossier redactado: los campos que solo incluye el plan Empresa aparecen marcados como tal, nunca con datos inventados.
Ejemplo
Así responde la API
Ejemplo ilustrativo redactado. El dossier B2B completo — régimen fiscal exacto, obligaciones detalladas y ayudas disponibles — requiere el plan Empresa.
IAE
647.1
Comercio al por menor de cualquier clase de productos alimenticios
CNAE 2025
47.11
Comercio al por menor en establecimientos no especializados, con predominio en productos alimenticios, bebidas y tabaco
Perfil fiscal
Registro mercantil (BORME) — ejemplo ficticio
Denominación: Comercial Modelo Muestra, S.L.
Provincia: Sevilla
Capital social: 3000 EUR
CNAE registral: 47.11
Fecha de publicación en BORME: 2026-02-18
Calidad del match: exact
Objeto social: Comercio al por menor de productos de alimentación.
Cobertura: constituciones desde 2026-01 — no es el Registro Mercantil completo. Se incluye solo cuando envías company_name junto a code o activity_text y hay coincidencia.
Validación VIES (IVA intracomunitario) — ejemplo ilustrativo
Consultado: Sí
NIF/CIF válido: Sí
Fecha de consulta: 2026-03-10T09:15:00.000Z
Dato meramente informativo (VIES, Comisión Europea). Se incluye solo cuando envías nif junto a code o activity_text; si VIES no responde, el bloque se marca como no disponible sin fallar el resto del dossier.
Deudores AEAT (art. 95 bis LGT) — ejemplo ilustrativo
Comprobado: Sí
Aparece en la publicación: No
Edición: 13ª (30-jun-2026)
Contraste con la publicación oficial de deudores (art. 95 bis LGT) como señal dentro del expediente de diligencia debida, nunca un listado independiente. Se incluye solo cuando envías nif junto a code o activity_text; si la consulta no responde, el bloque se marca como no disponible sin fallar el resto del dossier.
Estado registral y señales de drift (BORME) — ejemplo ficticio
Estado: activa
Último acto: cambio_domicilio (2026-06-02)
Señales de drift: cambio_domicilio (2026-06-02)
Cobertura: actos BORME desde 2026-01 (cobertura parcial del historial registral). Se incluye solo cuando envías company_name junto a code o activity_text y hay coincidencia con el histórico de actos BORME.
Resumen de riesgo (semáforo)
- Se ha detectado 1 cambio registral (domicilio) desde la constitución — señal de re-verificación (art. 10.2 RD 304/2014).
Agrega 4 señal(es) evaluada(s) (registro, VIES, deudores AEAT, sector de riesgo). Se incluye siempre que envíes company_name o nif.
Auditoría
Residencia de datos: EU (eu-central-2)
¿Necesitas el dossier completo?
Este dossier B2B completo requiere el plan Empresa (SLA 99,9%, DPA y residencia de datos en la UE). Incluye clasificación verificada, régimen fiscal completo, obligaciones y ayudas disponibles para KYB y onboarding.
Datos: AEAT (Real Decreto Legislativo 2/2004) · BOE-A-2004-4214 · INE CNAE 2025